止损止盈的技巧分享有哪些

 止损止盈的技巧分享

1）简单比例法：

这是最简单的办法，按买入成本设定两个比例，大的作为止盈比例，小的作为止损比例，当股价上涨超过止盈比例就止盈,下跌超过止损比例就止损。

这里插一句，大多数投资高手的秘诀不是胜率高，而是盈亏比大。也就是说：不是靠很多次的小赚的累积，而是靠相对少数的大赚。英文股谚说：CUT LOSS SHORT, LET PROFIT RUN。翻译过来就是：截断亏损，让利润奔跑。

因此止盈比例一定要大于止损比例，一般要超过两倍。

新手可以设15%止盈，6%止损。

老手可以设25%止盈，8%止损。在这种情况下，做10次操作，只要成功三次就可以盈利。

因此关键就是如何实现25%的止盈。而这就要看自己选股和择时的功力了。

2）移动比例法

简单比例法最简单易用，但是很多股的主升浪涨幅，或者长期持有的预期涨幅，明显大于我们设定的止盈比例。这样就会卖飞很多大牛股。为了解决这个问题，可以改用移动比例法。

举例说明，例如止损比例8%，止盈比例25%。

·当股价涨到成本价的125%，继续持有不止盈。此后把成本价的125%作为新的基准线，去计算下一次的止盈止损。

·在新的基准线的基础上，继续涨25%止盈，继续跌8%止损。因此，股价涨到最初成本价的1.25__1.25=156%时可能止盈，跌到最初成本价的1.25__0.92=115%时止损。这就是二段的移动比例法，实际上是简单比例法用了两次。

类似的三段移动比例法：以最初成本价的156%作为基准线，继续涨25%止盈，继续跌8%止损。因此，股价涨到最初成本价的1.56__1.25=195%时可能止盈，跌到最初成本价的1.56__0.92=144%时止损。

4段或者更多，大家可以自己算。

移动比例法可能赚取更多的收益。具体决定用几段，可以结合个股的基本面，消息面等综合决定。

3）基本面法

就是以基本面为核心来确定是否继续持股。基本面如果符合预期，或者超出预期，就继续持有；基本面如果不及预期就卖出。

A股历史上虽然投机盛行，但是也出现了很多长线大牛股，也有很多投资者通过超长线持股，获取丰厚收益，其采用的就是基本面法。

优点：基本面分析，相对技术面来说确定性更强，对中长期股价的影响也更确定。如果交易者具备了高水平，判断准确率会比较高，以中长期的角度投资，使用这种方法胜率更高。

缺点：基本面分析水平是普通股民的弱项。其次，企业经营是一个动态的过程，与股价的涨跌，市场的预期，市场的偏好等也是一个动态博弈的过程。

例如：如果基本面很好，但是股价涨得更高，说明市场预期更高，那么基本面仍然可能不及预期；

如果基本面一般，但是股价在很低的位置，基本面可能高于预期。

上述因素增加了判断的难度，所以还得多实践，实操经验比理论更重要。

4）技术面法

这是最常用的做法，俗称看图说话。技术面法流派很多，所依赖的技术指标各有不同。但就我的实践来说，过于复杂的技术指标近年来越来越不好用，实战中也用的越来越少，现在常用的就是均线和成交量，大道至简，。

非常适合于走出了强上升趋势的个股的止盈。一般分为慢涨股和快涨股。慢涨股和主要是机构资金主导，看重业绩，涨的比较慢，经常是进二退一，涨跌间隔，但趋势还是逐步向上，适合长期均线，例如跌破60日均线卖出；快涨股主要是游资主导，看重题材，资金博弈为主，适合短期均线，例如跌破5日均线卖出。快涨股如果按照前三种方法早就止盈了，但使用技术面法，有机会获得更多的泡沫部分的收益。

技术面法只能赚取波段利润，当有较大幅度的震荡就会被震荡出局，如果跌破趋势线后卖出后，股价可能会重新升势，也会失去后续机会。

3种股票止盈策略

1.50%止盈法

通过回测十年基金定投历史数据，对不止盈/30%止盈/50%止盈/70%止盈/90%止盈的五种方法作对比，发现在基金定投中，设定止盈目标为50%左右，最后能达到12%以上的年化收益。

这种止盈方式简单粗暴而有效，它不用判断市场牛熊，也不看股票和指数估值，对没时间精力打理理财的普通上班族来说，不失为一个投资捷径。

但这种方法一般需要长期坚持，适合做长期定投的投资人。

但是现实中，能长期坚持定投的朋友，目前恐怕还是少数;而且，很多朋友在开始定投基金时，往往已经是牛市中后期：看到一只基金涨了很多，迫不及待地进去等着它继续涨，并没有经历过一个完整的涨跌周期。

下面给大家继续分享两个新的止盈方法，这两个方法，不像前面的方法有普适性，只适合特定的条件，但是在特定阶段，能够赚取更大的收益。

这两种方法的止盈时间，都是在指数持续上涨的时期，或者是明显的牛市中。

2.最大回撤法

如果你们没有时间天天关注市场，只关心自己手中基金的收益，那么你可以用最大回撤法来止盈。

在明显的牛市或持续上涨阶段，定投不是最赚钱的方法，这时可以先停止定投，然后自己设定一个最大的下跌幅度，当触及最大跌幅时，全部赎回。这个最大跌幅是多少，完全由你个人的风险偏好来定。

举个例子，很多定投港股基金的朋友对手里的基金喜忧半参，喜的恒生指数不停上涨收益越来越多，忧的是现在的指数点位已经接近历史高点，回调风险比较大，但赎回又怕错过后市机会。

这时候就可以用最大回撤法来玩。

假设你给自己设定最大回撤为10%，一段时间后，如果你的基金总市值，由20万元涨到了25万元，然后市场下跌，从25万元跌至22.5万元(即回撤了10%)，那么这个时候你就全部赎回获利。

对现在投资港股、蓝筹股基金、中概股等基金的朋友来说，最大回撤止盈是个比较有效的方法。不过呢也可以比较激进，采取回撤20%、50%等等的下跌幅度，投资者追求更高收益的同时，就要承担相应下跌的风险。

3.PE估值法

PE估值法通过分析市场指数的市盈率(PE)高低，跟历史记录做比较，来决定赎回止盈的操作。

估值法是怎么设定的呢?以中证500指数为例，从历史PE可以看出，三个牛市的高点估值分别为88倍、91倍和83倍。稳健一点，我们可以把80倍估值设为赎回顶点，即一旦达到80以上就全部赎回;在此之前可以分批赎回。

这里的参考估值和赎回资金可以根据自己的风险偏好进行调整，风险偏好低的，可以把顶点设得更低些。

那么在达到高点前，怎么分批赎回呢?还以上面中证500为例，举一种操作方法给大家参考：当PE=60时，赎回60%的基金份额;PE=70时，赎回剩余基金份额的80%;当PE=80，赎回所有份额。

根据这一规则，从2010年开始定投中证500，7年的年化收益达到34%。而同期50%止盈目标的方法，年化收益为13.88%。

其他股票基金、指数基金也可以按照这样的策略思路进行止盈，效果可能比之前介绍的50%止盈法效果还更好。

这个方法的一个缺点，就是需要花些心思，经常关注市盈率变化，尤其是在牛市期间。

最后，总结一下：

50%止盈法：简单粗暴，适合小白定投用户。

最大回撤法：适用于指数上涨阶段，回撤点依照个人风险偏好选择

PE估值法：回测收益最高，风险最大，周期最长。

基金几个点止盈合适

因为每个投资者的预期收益是不一样的，然后承受风险能力也是会有区别的，一般都是可以根据自己的情况来进行设置的，比如说：投资者想追求10%的收益率，那么到达10%的时候，就可以止盈了，那如果投资者想追求15%的收益率，那么到达15%的时候，就可以止盈了，以此类推。

但一般来说，基金盈利到20~30个点的时候，是可以考虑赎回基金了，因为这个涨幅是比较高的了，为了避免后续亏掉赚的收益，一般是建议止盈会比较好一点。

基金收益多少止盈好

一般基金收益20%~30%就可以考虑止盈了，因为基金这个涨幅是比较高的了，可以先让钱落袋为安，然后再考虑何时的位置买入，在购买基金的时候，一般是低位买入，高位卖出赚钱的可能性才会大的，那如果当基金涨幅比较高，位置也比较高，那么下跌的风险是比较大的。

有不少投资者在购买基金的时候，是比较贪婪的，赚了钱以后，就会想再赚钱，然后把之前赚的钱也亏进去了，所以大家在购买基金的时候，学会止盈是很重要的。